Администрация сайта не несет ответственности за корректность информации в рекламных материалах. При любом использовании авторских материалов сайта активная прямая ссылка на данный ресурс обязательна. Если резервы были доказаны и криптографией, и сторонними аудиторами, и информацией по обязательствам, и с помощью деревьев Меркла, то да, такую биржу можно считать надежной.
Кроме того теперь рядом с названием биржи в рейтингах присутствует соответствующая индикация о прохождении проверки PoR (см. пример ниже на скриншоте). Многие участники предпочли вывести свои капиталы на холодные кошельки, не дожидаясь банкротства других бирж. Очевидно, продолжение тенденции со скамом крупных институциональных игроков легко может вызвать каскадный панический эффект, и недолгая история крипты может на этом закончиться. Другими словами, подтверждение резервов и доказательство ответственности не следует путать с полноценным финансовым аудитом. Сайдалави отметил, что регуляторы играют важную роль в разработке и обеспечении соблюдения стандартов для криптобирж и DeFi платформ, а также в создании систем аудита на основе автономной децентрализованной организации (DAO). Он посоветовал индийским инвесторам быть предельно осторожными и убедиться, что биржа имеет адрес холодного кошелька из Merkle-root и работает на алгоритме консенсуса proof-of-reserves.
Какие Биржи Уже Поддержали Концепцию Por?
С повышением прозрачности клиенту будут стремиться использовать продукты, обеспечивающие наибольшую безопасность средств. Платформы, которые отказываются подтверждать свою безопасность, станут изгоями, потому что такое скрытное поведение в том, что касается финансов, выглядит крайне подозрительно. Таким образом, это стимул для криптоплатформ работать честно, а не заниматься мутными схемами. Это помогает клиентам понять, каково финансовое положение платформы и достаточно ли у нее средств для покрытия депозитов клиентов. Пользователи также могут проверить баланс счета с помощью криптографического метода. Одним из наиболее сложных периодов в жизни криптоиндустрии для многих людей стал 2022 год, когда произошло обрушения большого количества различных платформ, которыми считаются Celsius, FTX, Hodlnaut, BlockFi, Voyager.
Различный скам на крипторынке происходит регулярно, но мошенничество таких масштабов – это редкость даже для крипты. После краха FTX сообщество вдруг окончательно осознало, что функционирование любой CEX-биржи крайне непрозрачно, и у клиентов нет никаких инструментов хотя бы малейшего контроля. Начался отток средств с централизованных бирж, грозящий снести всю ликвидность с торговых площадок, обвалить рынки и похоронить всех участников. Деревья Меркла, хеши, которые биржи представляют, когда публикуют доказательства своих резервов, собираются из всего набора таких деревьев кошельков, отправивших средства на биржу. С его помощью биржа доказывает, что пользователю действительно причитается эта сумма и что это криптографически подтверждено на one hundred pc. Но при этом невозможно получить конкретную информацию о том, с каких кошельков были сделаны депозиты.
Самостоятельная Проверка Платежеспособности Okx
Следует отметить, что информация в таблице актуальна на данный момент, и ожидается, что список будет расти по мере присоединения новых участников. В процессе проверки Proof-of-Reserves (PoR) информация о балансах каждой учетной записи преобразуется в так называемое дерево Меркла. Дерево Меркла – это структура, используемая для эффективной проверки целостности данных, предложенная ученым по криптографии Ральфом Мерклом в начале 80-х годов. Затем данные группы пользователей, то есть “листьев”, хешируются, образуя “ветвь”, а группа “ветвей” в свою очередь хешируется, формируя “корень”. Затем аудитор проверяет принадлежность соответствующих адресов биржи (то есть публичных ключей) в блокчейне. Типичный клиент, переводящий свои криптовалютные средства на биржу, ожидает, что они окажутся на холодном кошельке биржи и останутся там в качестве резервов до вывода.
Важное значение имеет соотношение резервов (монет и токенов в биржевых кошельках) и долга (депозитов пользователей. Profinvestment.com ценит качественную, достоверную информацию и проводит проверку контента, созданного командой. Следует отметить, что публикации и материалы на сайте не являются инвестиционными, юридическими рекомендациями или советами и предоставлены исключительно в ознакомительных целях. Создатели криптовалютных бирж в большинстве своем согласились, что отрасль нуждается в большей прозрачности, и готовы по мере необходимости раскрывать соответствующие данные. Сейчас в основном используется метод дерева Меркле, но Бутерин отмечает, что он не полностью безопасен для конфиденциальности. Более эффективным и в то же время простым он считает механизм ZK-SNARKs, который прекрасно может доказать наличие баланса и его достаточность для потенциального погашения выплат.
Принцип Работы Por На Okx
Так же, обычно биржи которые участвуют в Proof of Reserves отображают данные об аудитах на своих сайтах. Впервые этот процесс начался в 2020 году, когда был проведен первый аудит стейблкоина TrueUSD. Кроме того, система отслеживает, соответствуют ли крипто-резервы своим обязательствам, посредством подключения узлов Chainlink к API обмена, адресам хранилищ и смарт-контракту с подтверждением резервов. В 2022 году индустрия цифровых активов столкнулась с серией неудач, что подчеркнуло необходимость усиления прозрачности. Особенно ярким примером стал крах FTX, криптовалютной биржи, ранее считавшейся одним из лидеров отрасли. Для нас было важно сохранить финансовую конфиденциальность клиентов и обеспечить удобный процесс самостоятельной проверки.
- Proof-of-Reserves не дает такой высокой прозрачности, как DEX, однако это лучше, чем ничего.
- Когда пользователь пополняет свой аккаунт на централизованной бирже на 1 BTC, фактически этот биткоин переводится с его холодного кошелька на холодный кошелек биржи.
- Однако, как вы сами понимаете, такой вариант очень далек от слова «надежность».
- Внедрение аудита подтверждения резервов позволяет обеспечить им большую ясность.
- Целью было создание хайпа вокруг биржи FTX и её основателя Сэма Бэнкмена-Фрида, чтобы надуть стоимость токена FTT.
Это означает, что пользователи переводят свои криптовалюты на счета на биржах и перекладывают часть ответственности за сохранность этих средств на биржу. Однако существует риск того, что биржа не удовлетворит ваш запрос на вывод депозита. С eight ноября 2021 года криптовалютный рынок начал переживать спад, превратившийся вдальнейшем в полноценный медвежий тренд. Заработок на растущем рынке намного проще, чем на падающем, поэтому длительные спады часто сопровождаются банкротствами различных участников. Текущий цикл стал свидетелем краха крупных участников, таких как FTX, Celsius, BlockFi, Hodlnaut, Voyager, и обесценивание, казалось бы, фундаментально крепких проектов, таких как Terra Luna и UST. Эти события развернулись недавно, были отмечены всеми участниками рынка, вызвали стресс, нервозность и значительно подорвали доверие к основным игрокам, в частности к фондам, биржам и криптовалютной индустрии в целом.
Что Такое Proof-of-reserves На Рынке Криптовалют
Нельзя сказать, что это ненормальный процесс, так как всё всегда развивается циклическим образом. В текущей ситуации спусковым крючком очередной волны кризиса явился скам биржи FTX. Ситуация развивалась очень интересно и заслуживает особого внимания, поэтому мы разберём ее в отдельной статье. Обращаю ваше внимание, что я не случайно называю произошедшее с биржей FTX не банкротством, а именно скамом. Kraken стала первой криптовалютной биржей, регулярно публикующей подтверждение резерва, что неудивительно, учитывая регистрацию платформы в США и пристальное внимание регуляторов.
Важность доказательства резервов на сегодняшний день понимают все, от крупных компаний и китов рынка, до начинающих криптоэнтузиастов. И с таким трендом, все биржи, которые отказываются проводить Proof of Reserves в итоге останутся невостребованными и уйдут с рынка, освободив место для добросовестных компаний. Для обеспечения объективности, часто требуется участие сторонней организации. После проведения аудита, криптофирма публикует результаты, чтобы показать инвесторам текущий статус резервов компании.
Наиболее сильные игроки крипто индустрии ни смотря ни на что остались «на плаву», при этом они должны были как-либо возвращать доверие свои инвесторов. Ярким примером является действия биржи OKX, которая на фоне событий с биржей FTX практически сразу опубликовала свой Proof of Reserves и пообещала делать это каждый месяц (ссылка на официальный пресс-релиз здесь). Ситуация с FTX сильно потрясла рынок криптовалют и еще раз подтвердила необходимость ведения прозрачной деятельности с регулярным доказательством резервов. Однако пока на рынке существует огромное количество инвесторов, которые не верят или не хотят разбираться в технологиях децентрализации. Поэтому CEX биржи остаются для них своеобразным быстрым пропуском в мир криптовалют. Однако в этом можно найти и положительную сторону — тренд на доказательство своих резервов у бирж (или Proof of Reserves) становится все более очевидным и необходимым.
В-третьих, как наглядно показано выше, разные площадки и аудиторы используют разную методологию при определении активов и, особенно, пассивов, так что сравнение резервов разных площадок сильно затруднено. Соответственно, задача распадается на две подзадачи — доказательство резервов (Proof-of-Reserves) и доказательство пассивов (Proof-of-Liabilities). PoR – пока единственный https://www.xcritical.com/ инструмент, с помощью которого биржи, в том числе нерегулируемые и не имеющие лицензий, могут доказать надлежащее состояние своих активов. Coinbase, с другой стороны, заявила, что, будучи публично зарегистрированной компанией, она уже подтверждает свои резервы через аудированные документы SEC. Из всех перечисленных видов, самыми надежными считаются 2 последних варианта.
Является Ли Доказательство Резерва Долгосрочным Решением?
С этого момента владельцем этого биткоина с точки зрения блокчейна становится биржа, и клиент “доверяет” ей свою криптовалюту. Совершив эту транзакцию, кошелек биржи должен увеличиться на 1 BTC, и этот биткоин должен оставаться там до возможного вывода обратно клиенту на его кошелек. Proof-of-Reserve (PoR) представляет собой один из инструментов внутренней регуляции, который находит свое отражение в инициативе аудит криптовалют бирж подтверждать свои резервы. Несмотря на отсутствие единых отраслевых стандартов на сегодняшний день, многие участники активно присоединились к концепции, вдохновленной Binance. Важно отметить, что проверки основаны на математических алгоритмах, что снижает влияние человеческого фактора. Но как сделать так, чтобы бирже не было соблазна манипулировать средствами клиентов или даже украсть их?
Если же данные не пройдут проверку, появится сообщение «Merkle tree path validation failed». Мы ежемесячно публикуем отчеты о подтверждении резервов и обязательств (PoR и PoL). Инструмент самостоятельного аудита с открытым исходным кодом также призван повысить прозрачность и, как ожидается, установить новый стандарт для всей криптоиндустрии.
Далее аудитор верифицирует принадлежность бирже соответствующих адресов (т.е. публичных ключей) в блокчейне. Подход Gate.io к подтверждению резервов также важен тем, что платформа не ограничивается данными крупнейших монет. Информация о резервах 112 криптовалют и токенов находится в открытом доступе. Криптоиндустрия определенно выигрывает от того, что кастодиальные платформы решили придерживаться стандартов Proof-of-Reserves. Такой вид саморегулирования, если он закрепится, может предотвратить много неприятных историй.
Те платформы, которые избегают публикации данных о резервах, выглядят менее надежными по сравнению со своими более открытыми конкурентами. «Инвесторы также должны осознать, что если они хотят защитить свои средства, им придется контролировать закрытые ключи своих цифровых активов. Нестабильность цифровых активов может привести к тому, что даже самые надежные биржи рухнут», – говорит Мохаммед Рошан, генеральный директор и соучредитель криптоплатформы GoSats.
Важным уточнением является то, что такое доказательство действительно только на момент составления дерева Меркла. Поэтому введена привычка регулярных (на некоторых биржах ежемесячных) обновлений. В конце концов, данные, показывающие, что шесть месяцев назад дела у биржи шли хорошо, мало что говорят нам о текущей ситуации. “Доказательства резервов, публикуемые ежемесячно, демонстрируют стремление торговой платформы быть надежным партнером пользователей в мире криптовалют. Доказательства резервов служат стандартом прозрачности и гарантируют, что пользователи смогут это сделать.